2024年是中國公募基金行業(yè)的第26周年。伴隨著居民財富管理浪潮的到來，公募基金擁抱機遇迎頭而上，獲得了長足發(fā)展。截至5月末，行業(yè)管理規(guī)模突破31.2萬億元，成為資管行業(yè)和大眾理財?shù)闹袌粤α俊?/p>

2024年，工銀瑞信基金也迎來自身發(fā)展的第19年。十九載春華秋實，十九載深耕細作，工銀瑞信基金以責任筑基石，以專業(yè)樹典范，融自身進步于服務(wù)實體經(jīng)濟、國家戰(zhàn)略和居民財富管理之中，已成長為綜合實力領(lǐng)先的全能型資產(chǎn)管理機構(gòu)，以打造“一流投資機構(gòu)”為目標，以自身高質(zhì)量發(fā)展持續(xù)助力行業(yè)與市場高質(zhì)量發(fā)展，服務(wù)金融強國建設(shè)。

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重任在肩，踐行使命強基業(yè)

作為資本市場的重要參與者，發(fā)揮投研優(yōu)勢和資源配置作用，積極服務(wù)實體經(jīng)濟直接融資需求，是公募基金公司的重要使命。工銀瑞信基金成立19年以來，始終深入踐行金融工作的政治性、人民性，胸懷“國之大者”，堅持以服務(wù)國家戰(zhàn)略與實體經(jīng)濟發(fā)展為己任，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供直接融資支持，在助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展方面持續(xù)貢獻積極力量。

截至2024年6月末，公司股票投資余額超2300億元，投向?qū)嶓w企業(yè)發(fā)行的債券資產(chǎn)余額超5800億元，重點為國家重大戰(zhàn)略、重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)提供金融服務(wù)。積極服務(wù)新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展，加強對新賽道和未來產(chǎn)業(yè)的深入研究，持續(xù)加大對先進制造、科創(chuàng)、綠色、專精特新等領(lǐng)域的優(yōu)質(zhì)企業(yè)支持力度，近年來累計已為400多家科創(chuàng)板企業(yè)提供IPO融資支持。積極落實國家“雙碳”戰(zhàn)略部署，構(gòu)建并持續(xù)完善可持續(xù)投資研究分析框架，加強對上市企業(yè)的ESG評估，積極助力經(jīng)濟綠色發(fā)展。積極服務(wù)盤活存量資產(chǎn)，布局公募REITs產(chǎn)品，為盤活優(yōu)質(zhì)存量資產(chǎn)增加新的權(quán)益融資渠道，目前已成功發(fā)行工銀河北高速公路REIT，助力京津冀交通一體化和雄安新區(qū)發(fā)展。工銀瑞信蒙能清潔能源REIT近日也已申報，助力中國雙碳戰(zhàn)略和未來清潔能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展。

篤行不怠，初心堅守久為功

承擔著資本市場樞紐和社會財富“管理者”的重要作用，為投資者提供優(yōu)質(zhì)的投資服務(wù)、創(chuàng)造良好的價值回報，是工銀瑞信的初心，亦是長遠發(fā)展之本。19年以來，工銀瑞信始終把服務(wù)廣大人民財富管理需求和養(yǎng)老夢想作為公司的經(jīng)營之本，旗下“雙倍基”“翻倍基”批量涌現(xiàn)，持續(xù)創(chuàng)造長期優(yōu)秀投資回報。據(jù)2024年基金一季報顯示，截至2024年3月31日，工銀瑞信旗下共有9只基金成立以來的凈值增長率超過200%，另有17只產(chǎn)品成立以來的凈值增長率超過100%。

主動權(quán)益，銳意進取。截至2024年一季度末，工銀瑞信基金旗下首只產(chǎn)品工銀核心價值A(chǔ)成立以來累計收益率逾802%，同期超額收益高達500多個百分點。近幾年來，又陸續(xù)打造了工銀創(chuàng)新動力、工銀戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、工銀金融地產(chǎn)等多只晨星及三大報權(quán)威獎項獲獎產(chǎn)品。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月末，工銀瑞信權(quán)益類基金超額收益近五年、七年均領(lǐng)跑權(quán)益類大型公司，絕對收益近五年、近七年分別高居權(quán)益類大型公司第一和第三。

固定收益，穩(wěn)中求進。公司打造了一批長期績優(yōu)產(chǎn)品，其中，工銀雙利、工銀產(chǎn)業(yè)債、工銀貨幣等產(chǎn)品多次獲得業(yè)內(nèi)權(quán)威大獎。海通證券數(shù)據(jù)顯示，截至2024年6月末，工銀瑞信固定收益類、偏債類基金近十年絕對收益率均位居行業(yè)前1/3，純債類收益率居行業(yè)前10。值得一提的是，公司連續(xù)13年（2009-2021）都有固定收益類基金獲得“金牛基金獎”。

被動投資，多元布局。自2009年推出國內(nèi)首只央企主題ETF——工銀上證央企ETF至今，工銀瑞信敏感洞察市場需求，持續(xù)進行多元化布局，目前已經(jīng)齊集寬基、行業(yè)主題、港股指數(shù)、多元配置指數(shù)以及指數(shù)增強等“五大家族”指數(shù)基金，投資領(lǐng)域覆蓋從A股到港股、從寬基到行業(yè)主題、從境內(nèi)到境外、以及商品等多個維度，打造了多元化精品貨架。其中科創(chuàng)ETF、中證A50ETF、印度基金LOF等均為行業(yè)首批或首只。值得一提的是，工銀瑞信持續(xù)通過加強做市商體系、建立分紅評估機制等提升ETF投資服務(wù)，如工銀中證A50ETF成立3個月余，便進行了兩次分紅，助力提升投資體驗與投資者獲得感。

養(yǎng)老投資，行穩(wěn)致遠。工銀瑞信擁有養(yǎng)老金業(yè)務(wù)“全牌照”，并一直將“做優(yōu)養(yǎng)老”作為自身重要戰(zhàn)略，在市場持續(xù)震蕩的背景下，養(yǎng)老金投資取得優(yōu)秀的投資回報。截至2024年6月末，工銀瑞信管理的三大支柱養(yǎng)老金資產(chǎn)規(guī)模合計超8000億元，養(yǎng)老金業(yè)務(wù)和公募基金業(yè)務(wù)“雙輪驅(qū)動”格局不斷鞏固。

持續(xù)優(yōu)異的業(yè)績表現(xiàn)也獲得了業(yè)內(nèi)權(quán)威機構(gòu)和廣大投資者的認可。成立19年來，公司累計獲得中國基金業(yè)協(xié)會認可的國內(nèi)權(quán)威獎項超150個。截至2024年6月末，工銀瑞信資產(chǎn)管理總規(guī)模達到1.9萬億元，服務(wù)境內(nèi)外個人和機構(gòu)投資者數(shù)量超9000萬。

萬里征途，時時相伴共行遠

投資的旅程充滿了未知，專業(yè)機構(gòu)的“陪伴”能夠助力投資者更好地前行。工銀瑞信堅持“以投資者為本”的經(jīng)營理念，強化投資者權(quán)益保護，持續(xù)推進投資者教育創(chuàng)新，不斷提升投資者獲得感。

近年來，工銀瑞信持續(xù)推進“大投?！斌w系建設(shè)，優(yōu)化投資者保護架構(gòu)職能。公司旗下投教基地連續(xù)6年獲監(jiān)管“優(yōu)秀”考評。同時，在業(yè)內(nèi)創(chuàng)新發(fā)布輕型樓宇式投教品牌——“投知里”后，陸續(xù)發(fā)布“夕拾館”“集裝箱”等輕型投教基地場館，不斷探索創(chuàng)新投教模式，提升投資者的獲得感與安全感。目前，工銀瑞信已經(jīng)構(gòu)建起覆蓋投前、投中、投后全旅程的投保生態(tài)，通過多渠道、廣聯(lián)動、深覆蓋的投教宣傳，打造高頻陪伴，引導理性投資，匯聚投保宣傳合力，建立投資者的信任。

初心不改踔厲奮發(fā)，韶華不負壯闊征程。公募基金行業(yè)已闊步邁入大有可為的“青年時代”，穩(wěn)健步伐迎接高質(zhì)量發(fā)展新征程。與公募基金共同成長的十九載，是工銀瑞信基金穩(wěn)步成長的沉淀，亦是不斷創(chuàng)新的底氣。在邁向20周歲關(guān)鍵之年的道路上，工銀瑞信基金將繼續(xù)發(fā)揮頭部機構(gòu)的領(lǐng)先示范作用，堅守使命，深耕專業(yè)，為金融強國貢獻更多工銀瑞信力量。

文中圖片由工銀瑞信授權(quán)發(fā)布

數(shù)據(jù)說明：

1. 截至2024年3月31日，工銀瑞信旗下共有9只基金成立以來的凈值增長率超過200%，另有17只產(chǎn)品成立以來的凈值增長率超過100%。數(shù)據(jù)來源：定期報告。9只成立以來凈值增長率超過200%的基金包括：工銀核心價值A(chǔ)成立于2005年8月31日，自成立以來凈值增長率為802.53%，同期業(yè)績比較基準為284.29%；工銀全球精選成立于2010年5月25日，自成立以來凈值增長率為264.50%，同期業(yè)績比較基準為290.86%；工銀精選平衡成立于2006年7月13日，自成立以來凈值增長率為252.72%，同期業(yè)績比較基準為165.32%；工銀金融地產(chǎn)A成立于2013年8月26日，自成立以來凈值增長率為242.94%，同期業(yè)績比較基準為51.36%；工銀信息產(chǎn)業(yè)A成立于2013年11月11日，自成立以來凈值增長率為232.73%，同期業(yè)績比較基準為48.53%；工銀量化策略A成立于2012年4月26日，自成立以來凈值增長率為225.64%，同期業(yè)績比較基準為46.65%；工銀戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型主題A成立于2015年2月16日，自成立以來凈值增長率為219.40%，同期業(yè)績比較基準為10.95%；工銀消費服務(wù)A成立于2011年4月21日，自成立以來凈值增長率為206.21%，同期業(yè)績比較基準為26.52%；工銀大盤藍籌成立于2008年8月4日，自成立以來凈值增長率為205.50%，同期業(yè)績比較基準為44.65%。另有17只產(chǎn)品成立以來的凈值增長率超過100%：工銀物流產(chǎn)業(yè)A成立于2016年3月1日，自成立以來凈值增長率為197.30%，同期業(yè)績比較基準為1.87%；工銀文體產(chǎn)業(yè)A成立于2015年12月30日，自成立以來凈值增長率為188.92%，同期業(yè)績比較基準為-42.21%；工銀前沿醫(yī)療A成立于2016年2月3日，自成立以來凈值增長率為181.70%，同期業(yè)績比較基準為10.35%；工銀研究精選成立于2014年10月23日，自成立以來凈值增長率為173.90%，同期業(yè)績比較基準為41.42%；工銀主題策略A成立于2011年10月24日，自成立以來凈值增長率為171.40%，同期業(yè)績比較基準為54.12%；工銀全球股票（QDII）成立于2008年2月14日，自成立以來凈值增長率為170.02%，同期業(yè)績比較基準為135.82%；工銀增強收益A成立于2007年5月11日，自成立以來凈值增長率為163.95%，同期業(yè)績比較基準為101.43%；工銀新趨勢A成立于2015年12月15日，自成立以來凈值增長率為156.80%，同期業(yè)績比較基準為8.21%；工銀醫(yī)療保健行業(yè)成立于2014年11月18日，自成立以來凈值增長率為148.60%，同期業(yè)績比較基準為20.84%；工銀新藍籌A成立于2015年8月6日，自成立以來凈值增長率為143.10%，同期業(yè)績比較基準為2.93%；工銀中小盤成長混合成立于2010年2月10日，自成立以來凈值增長率為141.40%，同期業(yè)績比較基準為34.10%；工銀信用添利A成立于2008年4月14日，自成立以來凈值增長率為140.44%，同期業(yè)績比較基準為134.29%；工銀靈活配置A成立于2018年2月9日，自成立以來凈值增長率為110.52%，同期業(yè)績比較基準為8.98%；工銀添頤A成立于2011年8月10日，自成立以來凈值增長率為134.30%，同期業(yè)績比較基準為79.69%；工銀雙利A成立于2010年8月16日，自成立以來凈值增長率為131.38%，同期業(yè)績比較基準為76.09%；工銀新能源汽車A成立于2018年11月14日，自成立以來凈值增長率為124.48%，同期業(yè)績比較基準為66.74%；工銀新金融A成立于2015年3月19日，自成立以來凈值增長率為118.70%，同期業(yè)績比較基準為4.58%。

2. 工銀核心價值混合A：工銀核心價值混合A成立于2005年8月31日。何肖頡自2014年3月6日至今擔任本基金基金經(jīng)理。該基金2019-2023各年度以及自成立以來凈值增長率為36.74%、75.43%、4.85%、-22.38%、-18.01%、802.53%，同期業(yè)績比較基準為27.90%、21.26%、-2.39%、-15.70%、-7.43%、284.29%。數(shù)據(jù)來源于基金定期報告，2019-2023各年度數(shù)據(jù)來源于各年度年報，自成立以來數(shù)據(jù)截至2024年3月31日。

3. 權(quán)益類、固定收益類、純債類、偏債類基金排名來源于海通證券，數(shù)據(jù)截至2024年6月末。工銀瑞信權(quán)益類基金超額收益近五年、七年均位列權(quán)益類大型公司1/13，絕對收益近五年、近七年分別高居權(quán)益類大型公司1/13和3/13；近十年固定收益類收益率排名19/65，純債類10/27，偏債類17/64。

4. 2009-2021年獲得金牛基金獎的固定收益類基金說明：2010年工銀添利獲得2009年度開放式債券型金?；穑?011年工銀強債獲得三年期債券型金?；?，2012年雙利獲得年度債券型金?；?，2013年工銀添頤獲得年度債券型金?；?，2014年工銀雙利獲得三年期債券型金?；?，2015年工銀添頤獲得三年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金，2016年工銀雙利獲得五年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金，2016年工銀添頤獲得三年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金，2017年工銀添頤獲得2016年度五年期債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；皙?，2017年工銀雙利獲得2016年度債券型金?；皙?，2018年工銀瑞信添頤獲得五年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；稹?，2019年工銀雙利獲得2018年度三年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；?，2020年工銀雙利獲得五年期開放式債券型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金，2021年工銀產(chǎn)業(yè)債獲得五年期債券型持續(xù)優(yōu)勝金牛基金，2021年銀雙利債券獲得三年期債券型持續(xù)優(yōu)勝金?；稹?/p>

風險提示：基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；疬^往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鹩酗L險，投資者應(yīng)認真閱讀《基金合同》《招募說明書》《基金產(chǎn)品資料概要》及更新等相關(guān)法律文件，在全面了解產(chǎn)品情況、費率結(jié)構(gòu)、各銷售渠道收費標準及聽取銷售機構(gòu)適當性意見的基礎(chǔ)上，選擇適合自身風險承受能力的投資品種進行投資，投資須謹慎。